财联(lián)社5月(yuè)5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银行板(bǎn)块(kuài)火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕(mù)，经营数(shù)据(jù)和基(jī)金重仓已经悉数披(pī)露(lù)。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明星基(jī)金(jīn)经(jīng)理的(de)重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行、农业银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行(xíng)。这(zhè)一(yī)阶段(duàn)，重仓工商银行最(zuì)多的机(jī)构为(wèi)中泰资管，由姜诚(chéng)在管的(de)4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在今年一季度(dù)也(yě)重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招(zhāo)商(shāng)银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张清华旗下(xià)多只产(chǎn)品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价(jià)值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，排(pái)在(zài)首位。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之(zhī)王”宁波银行也(yě)在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、陈一峰在管的(de)安信价(jià)值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志(zhì)利(lì)等(děng)老将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至一季度末，58家公募(mù)基金及券(quàn)商资(zī)管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工(gōng)商(shāng)银(yín)行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓(cāng)数据(jù)而言，较去年四季度(dù)，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有(yǒu)55家公(gōng)募(mù)基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银行最多的要(yào)数(shù)中泰(tài)资管。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商银(yín)行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优(yōu)选A以1.05的持股数量成(chéng)为持(chí)仓工商银行最多的主动管理产品。2022年(nián)三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银行(xíng)、招商(shāng)银行(xíng)分别为在姜诚在(zài)管产品第(dì)三、第八(bā)十大重(zhòng)仓股。过去(qù)的一(yī)季度，工(gōng)商银(yín)行(xíng)股价累计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商(shāng)银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农(nóng)药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农(nóng)化(huà)工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依次为制造(zào)业、金融业(yè)以及批发和(hé)零售业，持仓占净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季(jì)度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同时中国内战打了几年，中国内战打了几年时间，工商(shāng)银(yín)行成为(wèi)该产(chǎn)品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排(pái)在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下(xià)而上(shàng)，寻找竞(jìng)争力突出、风(fēng)险收益(yì)比(bǐ)较高(gāo)、有望穿越周(zhōu)期的公司这(zhè)条主线进行投资，重(zhòng)点投资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周智硕(shuò)在管基金(jīn)前十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光(guāng)电等(děng)半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能(néng)源产(chǎn)业链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)，截至一(yī)季度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有(yǒu)建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌的易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在(zài)一众重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今已连(lián)续(xù)4个季度(dù)减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通股东一季度累计减(jiǎn)持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年(nián)持(chí)有分别(bié)减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只(zhǐ)产品(pǐn)分别为苏(sū)农(nóng)银行(xíng)第三(sān)、第(dì)七(qī)、第(dì)十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银行的(de)第八大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流(liú)通(tōng)股东行列(liè)后(hòu)，便不曾(céng)减持过。该产品曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年于今年一季(jì)度首度减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行；同(tóng)在一季(jì)度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘价(jià)值已在(zài)2022年一至三季(jì)度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基(jī)金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季(jì)度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的(de)基(jī)金公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年四季(jì)度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开(kāi)始(shǐ)减持(chí)常熟银(yín)行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了(le)8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价(jià)值(zhí)领航一(yī)季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公司第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质一(yī)年(nián)持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别减持了(le)常熟(shú)银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产(chǎn)品也(yě)曾(céng)连续多个季度增持(chí)过常(cháng)熟银行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得(dé)到(dào)了诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末(mò)，在(zài)一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的(de)基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将(jiāng)在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银行最多的(de)是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招(zhāo)商银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优(yōu)质企业(yè)三(sān)年持(chí)有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易(yì)方达安(ān)心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度(dù)的低(dī)点，一季度(dù)的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然(rán)后是大(dà)行，最后是(shì)股份行。国有大(dà)行(xíng)利润增速大致符合预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和(hé)邮储(chǔ)银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收(shōu)入(rù)增速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中(z中国内战打了几年，中国内战打了几年时间hōng)行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增幅最(zuì)大。需要(yào)注意的是，一季度保费收入(rù)对营收贡献较大，持(chí)续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公(gōng)司的(de)会计规(guī)则(zé)有差别，需要(yào)注意口径差(chà)异对(duì)利润的(de)影响。

　　股份行总体收入(rù)增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力主要是由(yóu)于(yú)1月(yuè)1号(hào)贷款重(zhòng)定价(jià)导致贷款利率很(hěn)低(dī)，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对(duì)公(gōng)客户的贷款，所以一(yī)季度(dù)息差压力最大。三四月份极(jí)低(dī)利率消(xiāo)失后，该团队认为息差压力后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中(zhōng)利润增速(sù)和(hé)收入增速韧性最(zuì)强，海通国际建议(yì)关注(zhù)优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农(nóng)商行。城商行是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关(guān)注。农商行(xíng)中(zhōng)，常(cháng)熟银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队(duì)首选利润(rùn)增速(sù)最(zuì)好的交通(tōng)银(yín)行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手续费收(shōu)入(rù)）超预期的(de)邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高(gāo)的农业银行也(yě中国内战打了几年，中国内战打了几年时间)值得关注。股份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议关注一季报不(bù)错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机构热门(mén)股中，估值可能修复的招(zhāo)商(shāng)银行和平安(ān)银行可以在业绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交易(yì)。

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